พอร์ตโฟลิโอ ETF – พอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ดีที่สุดและกลยุทธ์ ETF (2024)

พอร์ตโฟลิโอ ETF - คำแนะนำและเคล็ดลับ

พอร์ตโฟลิโอ ETF ช่วยให้คุณลงทุนในเศรษฐกิจโลกได้อย่างคุ้มค่า เรามีไว้เพื่อคุณพอร์ตการลงทุน ETF ที่ดีที่สุดรวบรวม

คำแนะนำของเรา:พื้นฐานของพอร์ตการลงทุน ETF ส่วนใหญ่คือiShares Core MSCI World UCITS ETF (ตามบัญชี)*. ที่iShares Edge MSCI ความผันผวนขั้นต่ำของโลก UCITS ETF USD (ตามบัญชี)*มีความผันผวนต่ำเป็นพิเศษและเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง

ผลิตภัณฑ์tempfehlung:เปิดพอร์ตโฟลิโอโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ (บวกค่าสเปรดของตลาดตามปกติ)finanzen.net เป็นศูนย์1. คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ของคุณและซื้อขาย ETF และหลักทรัพย์อื่นๆ ทั้งหมดได้อย่างคุ้มค่าเป็นพิเศษ

เคล็ดลับ:คุณกำลังมองหาแรงบันดาลใจหรือรูปแบบการลงทุนที่เป็นไปได้สำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือไม่? แล้วลองดูอันนี้ครับพอร์ตการลงทุน “โกลบอล ไดนามิก”หนึ่ง.

พอร์ตโฟลิโอ ETF - สิ่งที่สำคัญที่สุดโดยสรุป

ด้วย ETF เดียว คุณจะลงทุนในหุ้นทั้งหมดที่อยู่ในดัชนีอ้างอิง

บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลกรวมอยู่ในหลายดัชนีในเวลาเดียวกัน สิ่งนี้สามารถสร้างความเสี่ยงแบบคลัสเตอร์ได้

สำคัญ:ก่อนที่จะลงทุนใน ETF ให้ค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นที่มีอยู่และลงทุนใน ETF หลายๆ ตัวที่ไม่มีการทับซ้อนขนาดใหญ่เพื่อกระจายความเสี่ยงของคุณ

พอร์ตโฟลิโอ ETF – พอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ดีที่สุดและกลยุทธ์ ETF (1)

คุณควรลงทุนใน ETF ที่แตกต่างกันหรือไม่?

ในปี 2021 ผู้คนเกือบ 12.1 ล้านคนในเยอรมนีลงทุนในหุ้น กองทุนหุ้น หรือ ETF แบบหุ้น โดยเฉพาะกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนระยะสั้นอีทีเอฟได้รับความนิยมอย่างมากจากนักลงทุนเอกชน ด้วยกองทุนดัชนีดังกล่าว นักลงทุนสามารถกระจายการลงทุนของตนไปยังบริษัทต่างๆ มากมายลดความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน. เนื่องจาก ETF ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟ จึงมีราคาถูกกว่ากองทุนที่มีการจัดการแบบแข็งขันด้วย ด้วยวิธีนี้ นักลงทุนเอกชนจึงเพิ่มศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนและลงทุนในรูปแบบที่หลากหลาย

เนื่องจากการลงทุนใน ETF นั้นง่ายและใช้งานได้จริง นักลงทุนจำนวนมากจึงเพิ่มกองทุนดัชนีจำนวนมากลงในพอร์ตการลงทุนของตน อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ไม่ได้หวังผลจากการกระจายพอร์ตการลงทุนเสมอไป และอาจนำมาซึ่งความเสี่ยงมากกว่าโอกาสด้วยซ้ำ เพราะสิ่งที่เรียกว่าเสี่ยงเป็นก้อนการรวม ETF เข้าด้วยกันไม่สมเหตุสมผลทั้งหมด เราจะแสดงให้คุณเห็นว่าชุดค่าผสมใดพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายแทน.

ความเสี่ยงของคลัสเตอร์คืออะไร?

นักลงทุนส่วนใหญ่ตระหนักดีว่าการใส่ไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าใบเดียวนั้นมีความเสี่ยงอย่างยิ่งเมื่อลงทุน โดยพื้นฐานแล้ว ความเสี่ยงของคลัสเตอร์อธิบายถึงความเสี่ยงของการผิดนัดชำระหนี้ที่เกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนลงทุนเงินของตนในสินทรัพย์ประเภทเดียวเป็นหลัก หากมูลค่าของสินทรัพย์ลดลง จะเกิดความสูญเสียเนื่องจากขาดการกระจายความเสี่ยง สิ่งนี้จะเกิดขึ้นได้อย่างไรกับ ETF ที่ลงทุนโดยตรงในหุ้นจำนวนมาก?

นักลงทุนเอกชนควรพิจารณา ETF อย่างใกล้ชิดก่อนตัดสินใจลงทุน ETF ที่อิงตาม MSCI World Index เป็นตัวอย่างที่เหมาะสม โดยจะถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ยิ่งมูลค่าของบริษัทสูงเท่าใด ส่วนแบ่งในดัชนีก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น นักลงทุนลงทุนประมาณครึ่งหนึ่งของเงินในบริษัทอเมริกัน Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Google และ Facebook ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนเพิ่ม NASDAQ ETF ลงในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา พวกเขาจะลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีของสหรัฐอเมริกาเป็นสองเท่า เพื่อที่จะกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างเหมาะสมที่สุด นักลงทุนควรให้ความสนใจว่าบริษัทใดที่ซ่อนอยู่หลังกองทุนดัชนีที่เกี่ยวข้อง และอย่างดีที่สุดรวมเฉพาะ ETFs ที่ไม่มีองค์ประกอบคล้ายกันมากเท่านั้น.

คุณต้องการอธิบายความรู้ทางการเงินเพิ่มเติมอย่างรวดเร็วหรือไม่?

จากนั้นสมัครรับข้อมูลช่อง YouTube ของเราทันที!เราผลิตสินค้าใหม่เป็นประจำวิดีโอคำแนะนำในหัวข้อตลาดหุ้น การลงทุน และการเงิน ในฐานะสมาชิก คุณจะได้รับแจ้งทันทีเมื่อมีวิดีโออธิบายใหม่ปรากฏขึ้น ดังนั้นคุณจะไม่พลาดสิ่งใด!

คุณควรติดตามกลยุทธ์การลงทุน ETF ใด

ก่อนที่นักลงทุนเอกชนจะสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ควรพิจารณาว่าต้องการลงทุนอย่างไร หนึ่งในคำถามที่สำคัญที่สุดที่นักลงทุนควรถามตัวเองคือ ขอบเขตการลงทุนของฉันคืออะไร? ที่กลยุทธ์การซื้อและถือคุณลงทุนเงินเพียงครั้งเดียวในพอร์ตโฟลิโอ ETF จากนั้นทำการปรับเปลี่ยนน้ำหนักเดิมของพอร์ตโฟลิโอเท่านั้น ผลกำไรที่ได้รับจะถูกนำกลับมาลงทุนใหม่โดยเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การลงทุน ETF นี้ เพื่อให้คุณในฐานะนักลงทุนสามารถได้รับประโยชน์จากผลกระทบจากดอกเบี้ยทบต้น ขั้นตอนที่มูลค่าการลงทุนของคุณพัฒนาไปในเชิงลบจะต้องทนอยู่ เนื่องจากโดยทั่วไปแล้วราคาจะสูงขึ้นในระยะยาว อย่างไรก็ตาม กลยุทธ์การลงทุน ETF นี้เหมาะสำหรับคุณเช่นกันแผนการออมทรัพย์ ETFเหมาะสม.

ระยะเวลาการลงทุนมักจะมีอิทธิพลโดยตรงต่อความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นเมื่อลงทุน หากคุณในฐานะนักลงทุนต้องการลงทุนในตลาดหุ้นเป็นเวลาหลายปี คุณสามารถรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นได้ตั้งแต่เริ่มต้นการลงทุน วิธีนี้ทำให้คุณสามารถเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้ และหากกลยุทธ์ไม่ได้ผล คุณก็สามารถปรับโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ใหม่ หากคุณใกล้จะเกษียณหรือโดยทั่วไปต้องการรับความเสี่ยงต่ำ คุณจะต้องระมัดระวังให้มากขึ้นเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ของคุณ

นอกจากนี้กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลเป็นที่นิยมอย่างมากกับนักลงทุนเอกชน ที่นี่เราเลือก ETF เป็นหลักซึ่งมีหุ้นของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลสูง ด้วยกลยุทธ์นี้ คุณสามารถสร้างรายได้แบบพาสซีฟได้ นอกจากนี้ ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดหุ้นบางคนยังสรุปว่าบริษัทที่จ่ายเงินปันผลสูงจะทำได้ดีและสร้างผลกำไรสูง

ถ้าคุณมีกลยุทธ์การเติบโตดำเนินการ มุ่งเน้นการลงทุนของคุณในอุตสาหกรรมเฉพาะ จุดมุ่งหมายคือการระบุตลาดที่มีการเติบโตตั้งแต่ระยะเริ่มต้น และเพื่อมีส่วนร่วมในความสำเร็จของบริษัทในภาคส่วนนี้ เมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ของคุณ คุณสามารถใช้ประโยชน์จากข้อเท็จจริงที่ว่าหุ้นของบริษัทบางแห่งปรากฏใน ETF ที่แตกต่างกันจำนวนมาก และจงใจรวม ETF เหล่านี้หลายตัวเข้าด้วยกันเพื่อสร้างจุดสนใจในพอร์ตโฟลิโอ

ที่ขนาด-กลยุทธ์เป็นกลยุทธ์การลงทุน ETF ที่คุณมุ่งเน้นไปที่มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทที่คุณถือหุ้นอยู่ นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณจะลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่เท่านั้นโดยอัตโนมัติ แต่หมายความว่าคุณจะรวมบริษัทที่มีมูลค่าตลาดต่างกันอย่างชาญฉลาด

พอร์ตโฟลิโอ ETF – พอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ดีที่สุดและกลยุทธ์ ETF (3)คุณต้องการรับข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับคำแนะนำปัจจุบันที่เกี่ยวข้องกับ ETF หรือไม่?

เคล็ดลับของเรา: สมัครรับจดหมายข่าวฟรีของเราตอนนี้!

เกณฑ์การคัดเลือก ETF ที่สำคัญ

คุณรู้อยู่แล้วว่าต้องการลงทุนในดัชนีใด แต่ยังสงสัยว่า ETF ใดที่เหมาะกับคุณ มีเกณฑ์การคัดเลือกหลายประการที่คุณควรพิจารณาก่อนลงทุนใน ETF ขั้นแรก ให้พิจารณาข้อเท็จจริงของ ETF ที่เป็นวัตถุประสงค์: ค่าใช้จ่ายต่อเนื่องคืออะไร? กองทุนมีมานานแค่ไหนแล้ว? ปริมาณกองทุนสูงแค่ไหน? ผลงานที่ผ่านมาเป็นยังไงบ้าง?

สิ่งเหล่านี้มีความสำคัญเป็นพิเศษต้นทุนการดำเนินการ (TER)ของอีทีเอฟ ยิ่งต้นทุนสูง ผลตอบแทนของคุณก็จะยิ่งต่ำลง หากกองทุนสองกองทุนเหมือนกันและมีค่าใช้จ่ายต่างกันเท่านั้น คุณควรเลือก ETF ที่ถูกกว่า ข้อมูลต่อไปนี้ใช้กับปริมาณกองทุน:ในกรณีส่วนใหญ่ ความอยู่รอดทางเศรษฐกิจจะเกิดขึ้นได้ด้วยปริมาณมากกว่า 100 ล้านยูโรเท่านั้น. เมื่อพิจารณาถึงอายุของกองทุนควรตรวจสอบให้แน่ใจว่ากองทุน ETF มีอยู่เกินหนึ่งปีแล้ว นี่เป็นวิธีเดียวที่คุณสามารถอ่านข้อมูลประสิทธิภาพได้ ยิ่งกองทุนมีอายุมากเท่าไร คุณก็ยิ่งสามารถค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนได้มากขึ้นเท่านั้น และสามารถประมาณผลการดำเนินงานในระยะยาวได้ดียิ่งขึ้น

นอกเหนือจากเกณฑ์การประเมินวัตถุประสงค์แล้ว ยังมีเกณฑ์เชิงอัตนัยที่คุณสามารถพิจารณาเมื่อเลือก ETF ได้อีกด้วย ถ้าคุณความยั่งยืนมีความสำคัญต่อคุณ เช่น คุณสามารถเลือก ETF ที่มีเฉพาะหุ้นของบริษัทที่ปฏิบัติตามเกณฑ์ ESG ได้ เกณฑ์หนึ่งที่นักลงทุนเอกชนส่วนใหญ่พิจารณาคือการใช้รายได้ แม่นยำยิ่งขึ้น: มันคือ ETFสะสมหรือแจกจ่าย? ETF ที่สะสมจะนำรายได้ไปลงทุนใหม่และเหมาะอย่างยิ่งสำหรับการลงทุนระยะยาวเนื่องจากคุณจะได้รับประโยชน์จากดอกเบี้ยทบต้น เกณฑ์ส่วนตัวอื่นๆ อาจรวมถึงสกุลเงิน ETF ผู้ให้บริการ ETF และวิธีการจำลองแบบ

เคล็ดลับ:คุณเป็นลูกค้าของโบรกเกอร์ออนไลน์อยู่แล้วและต้องการลงทุนโดยใช้แผนการออม ETF หรือไม่? จากนั้นตรวจสอบว่านายหน้าของคุณเสนอ ETF ที่คุณเลือกเป็นแผนการออมทรัพย์หรือไม่ ไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์ที่จะเสนอ ETF ทุกรายการเป็นแผนการออมทรัพย์ ในอันใหญ่ของเราการเปรียบเทียบนายหน้าออนไลน์เราได้สรุปผู้ให้บริการที่ดีที่สุดแล้ว รุ่นล่าสุดที่เรียกว่านีโอโบรกเกอร์สามารถพบได้ในของเราการเปรียบเทียบ Neobroker.

คุณอาจสนใจ:

ซื้อ ETF - นี่คือวิธีการ

DAX ETF ที่ดีที่สุด

MSCI World ETF ที่ดีที่สุด

ซื้อกองทุน

7 เคล็ดลับในการลงทุน

พอร์ตการลงทุน ETF ที่ดีที่สุด

ด้านล่างนี้เรานำเสนอพอร์ตการลงทุนตัวอย่าง 7 รายการที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน

ผลงานระดับโลก 70:30

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
70iShares Core MSCI World UCITS อีทีเอฟ*IE00B4L5Y983/A0RPWHวิทยานิพนธ์
30Xtrackers MSCI ตลาดเกิดใหม่ ETFIE000GWA2J58/DBX0RBวิทยานิพนธ์

พอร์ตการลงทุน 70:30 น่าจะเป็นหนึ่งในพอร์ตการลงทุนที่เป็นที่รู้จักและได้รับความนิยมมากที่สุดในหมู่นักลงทุนเอกชน ประกอบด้วยการรวมกันของ ETF ใน MSCI World Index และ MSCI Emerging Markets Index เหตุผลของการแบ่งส่วนนี้คือ MSCI World ลงทุนเฉพาะในประเทศอุตสาหกรรมเท่านั้น ด้วย MSCI Emerging Markets นักลงทุนจะนำบริษัทจากตลาดเกิดใหม่มาไว้ในพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา ด้วยวิธีนี้ ประมาณร้อยละ 85 ของตลาดหุ้นที่สามารถลงทุนได้ทั่วโลกจึงสามารถครอบคลุมได้ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด การกระจายที่แนะนำคือการลงทุนร้อยละ 70 ในประเทศอุตสาหกรรมและส่วนที่เหลือร้อยละ 30 ในตลาดเกิดใหม่

ผลงานระดับโลกที่มีตัวพิมพ์ใหญ่ขนาดเล็ก

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
60iShares Core MSCI World UCITS อีทีเอฟ*IE00B4L5Y983/A0RPWHวิทยานิพนธ์
30iShares Core MSCI EM IMI UCITS อีทีเอฟ*IE00BKM4GZ66/A111X9วิทยานิพนธ์
10iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF*IE00BF4RFH31/A2DWBYวิทยานิพนธ์

World Small Caps Portfolio ลงทุนในดัชนี MSCI World Small Caps นอกเหนือจาก MSCI World และ MSCI Emerging Markets IMI ซึ่งหมายความว่าประมาณร้อยละ 99 ของตลาดหุ้นที่สามารถลงทุนได้ทั่วโลกสามารถครอบคลุมได้ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด MSCI Emerging Markets IMI Index แตกต่างจาก Emerging Markets Index แบบดั้งเดิม เนื่องจากประกอบด้วยบริษัทขนาดเล็กจากตลาดเกิดใหม่

พอร์ตเงินปันผล ETF ทุกเดือน

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
40iShares STOXX Global เลือกเงินปันผล 100 UCITS ETF*DE000A0F5UH1/A0F5UHการกระจาย
30SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETFIE00B9CQXS71/A1T8GDการกระจาย
30iShares Euro เงินปันผล UCITS ETF*IE00B0M62S72/A0HGV4การกระจาย

หากคุณต้องการสร้างรายได้เชิงรับต่อเดือน คุณอยู่ในตำแหน่งที่ดีกับพอร์ตโฟลิโอ ETF นี้ iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF ประกอบด้วยหุ้นที่จ่ายสูงสุด 100 หุ้นจากดัชนี STOXX Global 1800 โดยมีอัตราผลตอบแทนการกระจายอยู่ที่ประมาณ 3.5 เปอร์เซ็นต์ เงินปันผลจะจ่ายเป็นรายไตรมาสในเดือนมกราคม เมษายน กรกฎาคม และตุลาคม การจ่ายเงินปันผลจาก SPDR S&P Global Dividend Aristocrats เกิดขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ พฤษภาคม สิงหาคม และพฤศจิกายน ETF ของ iShares Euro Dividend จะจ่ายในเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และธันวาคม ผู้ลงทุนได้รับเงินปันผลทุกเดือน ด้วยการลงทุน 10,000 ยูโรต่อ ETF จะสร้างรายได้เชิงรับประมาณ 1,000 ยูโรต่อปี

ETF ใน “พอร์ตการลงทุนปันผลทุกเดือน” ไม่ได้ทับซ้อนกันมากนักเนื่องจากมีจุดมุ่งเน้นที่แตกต่างกัน iShares Global Select Dividend ลงทุนในหุ้นปันผลทั่วโลก SPDR Dividend Aristocrats มุ่งเน้นไปที่หุ้นปันผลจากสหรัฐอเมริกา และ iShares Euro Dividend ประกอบด้วยหุ้นปันผลของยุโรปเป็นหลัก

ผลงาน 70:30 ที่ยั่งยืน

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
70กอiShares MSCI World ESG ปรับปรุง UCITS ETF*IE00BHZPJ569/A2PCB4วิทยานิพนธ์
30กอiShares MSCI EM IMI ESG คัดกรอง UCITS ETF*IE00BFNM3P36/A2N6THวิทยานิพนธ์

พอร์ตโฟลิโอระดับโลกแบบคลาสสิกสามารถนำไปใช้กับ ETF ที่สอดคล้องกับ ESG ได้อย่างง่ายดาย ในพอร์ตโฟลิโอตัวอย่างนี้ ตัวแปร IMI ของ Emerging Markets ETF ก็ลงทุนในตัวพิมพ์เล็กเช่นกัน

40:30:30-ผลงาน

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
40Xtrackers MSCI สหรัฐอเมริกา UCITS ETFIE00BJ0KDR00/A1XB5Vวิทยานิพนธ์
30Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETFLU0908500753/LYX0Q0วิทยานิพนธ์
30Xtrackers MSCI ตลาดเกิดใหม่ UCITS ETFIE00BTJRMP35/A12GVRวิทยานิพนธ์

แนวคิดของพอร์ตโฟลิโอนี้คือการลงทุนทั่วโลกด้วย ETF สามรายการ เนื่องจากภูมิภาคยุโรปมีน้ำหนักน้อยเกินไปในดัชนีหลัก การถ่วงน้ำหนักจึงดำเนินการโดยการแยกออกเป็นหุ้นจากอเมริกาเหนือ ยุโรป และตลาดเกิดใหม่

พอร์ต ETF ที่มีความผันผวนต่ำ

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
70iShares Edge MSCI ความผันผวนขั้นต่ำของโลก UCITS ETF USD*IE00B8KGV557/A1J782วิทยานิพนธ์
30iShares Edge MSCI EM ความผันผวนขั้นต่ำ UCITS ETF USD*IE00BFNM3P36/A2N6THวิทยานิพนธ์

พอร์ตโฟลิโอที่มีชื่อเสียงระดับโลก 70:30 ยังมีให้บริการในรูปแบบ "ความผันผวนต่ำ/ขั้นต่ำ" อีกด้วย มีการลงทุนในบริษัทจากประเทศอุตสาหกรรมและประเทศเกิดใหม่ซึ่งมีความผันผวนของราคาต่ำ นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความเสี่ยงของการสูญเสีย พอร์ตโฟลิโอที่มีความผันผวนต่ำจึงเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับความเสี่ยงต่ำเท่านั้น

กลยุทธ์โลกทั้งหมด

เปอร์เซ็นต์ผลิตภัณฑ์ISIN/WKNประเภทของการกระจาย
100แนวหน้า FTSE All-World ETFIE00B3RBWM25/A1JX52การกระจาย

กลยุทธ์ทั่วโลกประกอบด้วย ETF เพียงกองทุนเดียว ซึ่งทำให้พอร์ตโฟลิโอดูแลรักษาง่ายเป็นพิเศษ ด้วย Vanguard FTSE All-World UCITS ETF คุณในฐานะนักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในผลการดำเนินงานของบริษัทขนาดใหญ่และขนาดกลางกว่า 3,900 แห่ง จากประเทศอุตสาหกรรม 25 ประเทศ และตลาดเกิดใหม่ 24 แห่ง

ผลิตภัณฑ์tempfehlung:ที่finanzen.net เป็นศูนย์1คุณสามารถเปิดพอร์ตโฟลิโอได้โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ (บวกกับค่าสเปรดของตลาดตามปกติ) ที่นั่นคุณสามารถซื้อขาย ETF ทั้งหมดที่กล่าวถึงข้างต้นได้ภายใต้เงื่อนไขสูงสุด แผนการออมยังสามารถทำได้โดยเริ่มต้นจากอัตราการออมต่อเดือนที่ 25 ยูโร

พอร์ตโฟลิโอ ETF - นี่คือสิ่งที่คุณควรทำ

1

เปิดบัญชีหลักทรัพย์เพื่อสร้างพอร์ต ETF บริการของเราจะช่วยคุณค้นหาผู้ให้บริการราคาถูกการเปรียบเทียบคลังเก็บ

2

ตัดสินใจเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่คุณต้องการติดตาม

3

เลือกการสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ

4

ซื้อ ETF ที่ตรงกับพอร์ตโฟลิโอโมเดลไม่ว่าจะเป็นการลงทุนแบบครั้งเดียวหรือลงทุนผ่านแผนการออมทรัพย์

5

ติดตามผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอของคุณและปรับสมดุลหลังจากผ่านไปประมาณหนึ่งปี

โพสต์เขียนโดย:

จานีนา ชมิดต์ – บรรณาธิการคำแนะนำ

พอร์ตโฟลิโอ ETF – พอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ดีที่สุดและกลยุทธ์ ETF (4)Janina Schmidt เสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับทีมบรรณาธิการคำแนะนำตั้งแต่เดือนมกราคม 2022 เธอมีหน้าที่รับผิดชอบด้านการค้า กองทุน และกฎหมาย ในระหว่างที่เธอศึกษาด้านการสื่อสารและการจัดการสื่อ เธอได้รับประสบการณ์ครั้งแรกในฐานะบรรณาธิการออนไลน์ในด้านรายงานการทดสอบผลิตภัณฑ์

*เครื่องหมายดอกจันหมายถึง: บทความแนะนำของเราได้รับการค้นคว้าอย่างเป็นกลางและสร้างขึ้นโดยอิสระ เราต้องการช่วยเหลือผู้คนให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สร้างความมั่งคั่งอย่างอิสระ และตัดสินใจได้อย่างถูกต้องในเรื่องการเงิน เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลของเราสามารถใช้ได้ฟรี บางครั้งการคลิกลิงก์จะได้รับการชดเชย เราทำเครื่องหมายสิ่งที่เรียกว่าลิงค์พันธมิตรเหล่านี้ด้วยเครื่องหมายดอกจัน finanzen.net GmbH ได้รับเงินแต่ไม่ได้รับเงินจากผู้เขียนเป็นรายบุคคล เมื่อผู้อ่านคลิกที่ลิงก์ดังกล่าวหรือทำสัญญากับผู้ให้บริการ ไม่ว่า finanzen.net GmbH จะได้รับค่าตอบแทนหรือไม่ และขอบเขตใดที่ไม่มีอิทธิพลต่อคำแนะนำผลิตภัณฑ์ สิ่งเดียวที่สำคัญสำหรับบรรณาธิการคำแนะนำคือข้อเสนอนั้นดีสำหรับนักลงทุนและผู้ออมหรือไม่

กอนี่คือความหมายของต้นไม้: เราทำเครื่องหมายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่จัดประเภทว่ายั่งยืนตามจิตวิญญาณของผู้ออกด้วยสัญลักษณ์ต้นไม้

1หมายเหตุ: finanzen.net zero เป็นข้อเสนอจาก finanzen.net zero GmbH ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ finanzen.net GmbH ข้อมูลเพิ่มเติมสามารถพบได้ที่นี่.

บ้าน»พอร์ตโฟลิโอ ETF – พอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ดีที่สุดและกลยุทธ์ ETF

แหล่งที่มาของภาพ: สร้างงาน 51 / Shutterstock.com

สมัครรับจดหมายข่าวทันที!

คุณต้องการที่จะติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับ ETF ทุกเรื่องหรือไม่?
จากนั้นสมัครรับจดหมายข่าวคำแนะนำฟรีทันที!

As a seasoned financial expert with a deep understanding of ETFs and investment strategies, let me break down the key concepts discussed in the article about ETF portfolios:

  1. ETFs (Exchange Traded Funds):

    • ETFs are investment funds that are traded on stock exchanges, representing a basket of assets like stocks, bonds, or commodities.
    • They provide diversification benefits, as investors can gain exposure to a broad market or specific sector through a single investment.
  2. iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc):

    • This ETF forms the basis of many portfolios, tracking the MSCI World Index and offering exposure to major global companies.
  3. iShares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF USD (Acc):

    • Known for its low volatility, this ETF is suitable for risk-averse investors, as it aims to minimize price fluctuations.
  4. Klumpenrisiko (Concentration Risk):

    • Refers to the risk of concentrated investments in a particular asset class or a few securities.
    • The article emphasizes the importance of avoiding excessive overlap in holdings to diversify risk.
  5. Investment Strategies:

    • Buy-and-Hold Strategy:

      • Involves investing in an ETF portfolio and making minimal adjustments over time, focusing on long-term growth.
    • Dividend Strategy:

      • Involves selecting ETFs with companies that pay high dividends, aiming to generate a passive income stream.
    • Growth Strategy:

      • Focuses on specific sectors or industries with potential for high growth, identifying opportunities in emerging markets.
    • Size Strategy:

      • Considers the market capitalization of companies, combining firms of different sizes to achieve a balanced portfolio.
  6. ETF Selection Criteria:

    • TER (Total Expense Ratio):

      • An important cost factor; lower TER contributes to higher returns.
    • Fondsvolumen (Fund Size):

      • Typically, funds with larger volumes are considered more efficient.
    • Fondsalter (Fund Age):

      • Examining the performance history; older funds provide more data for analysis.
    • Sustainable Investing (ESG Criteria):

      • Investors may choose ETFs based on environmental, social, and governance (ESG) criteria.
    • Thesaurierend vs. Ausschüttend:

      • Refers to whether the ETF reinvests earnings (thesaurierend) or distributes them (ausschüttend).
  7. Sample ETF Portfolios:

    • 70:30 World Portfolio:

      • Combines MSCI World and MSCI Emerging Markets for global diversification.
    • World Portfolio with Small Caps:

      • Adds MSCI World Small Caps for more comprehensive coverage.
    • Monthly Dividends ETF Portfolio:

      • Focuses on ETFs with varying dividend payout schedules to generate a monthly income.
    • Sustainable 70:30 Portfolio:

      • Integrates ESG-focused ETFs into the classic world portfolio.
    • 40:30:30 Portfolio:

      • Allocates investments across the USA, Europe, and Emerging Markets for balanced exposure.
    • Low Volatility ETF Portfolio:

      • Utilizes minimum volatility ETFs for reduced risk.
    • All-World Strategy:

      • Simplifies the portfolio to a single ETF covering global markets.
  8. Implementation Steps:

    • Open a securities account to create an ETF portfolio.
    • Decide on an investment strategy based on financial goals.
    • Select ETFs aligned with the chosen portfolio construction.
    • Purchase ETFs either in a lump sum or through a savings plan.
    • Monitor portfolio performance and consider rebalancing after a year.

In conclusion, the article provides comprehensive insights into constructing diverse and effective ETF portfolios, considering various investment strategies and selection criteria.

พอร์ตโฟลิโอ ETF – พอร์ตโฟลิโอโมเดลที่ดีที่สุดและกลยุทธ์ ETF (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Kareem Mueller DO

Last Updated:

Views: 6059

Rating: 4.6 / 5 (46 voted)

Reviews: 93% of readers found this page helpful

Author information

Name: Kareem Mueller DO

Birthday: 1997-01-04

Address: Apt. 156 12935 Runolfsdottir Mission, Greenfort, MN 74384-6749

Phone: +16704982844747

Job: Corporate Administration Planner

Hobby: Mountain biking, Jewelry making, Stone skipping, Lacemaking, Knife making, Scrapbooking, Letterboxing

Introduction: My name is Kareem Mueller DO, I am a vivacious, super, thoughtful, excited, handsome, beautiful, combative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.